Что Такое Kyc И Aml: Объясняем Простыми Словами Uniwide

KYC и AML — это связанные, но разные процессы в соблюдении нормативных требований. Profinvestment – Profinvestment.com — портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках, криптоботах и смежных темах. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Рассматриваем государства, где цифровые валюты признаны платежным средством, а также рассказываем про криптовалютное законодательство в РФ. CryptoCloud — это платежный шлюз криптовалют, который позволяет бизнесу принимать оплату на сайте, ecommerce-платформе, в социальной сети или мессенджере.

Кроме того, KYC также помогает предотвращать незаконную деятельность, такую как коррупция, финансирование терроризма, отмывание денег, обход санкций и другие преступления. KYC — проверка личности клиента на бирже или других финансовых платформах перед проведением операций. Идентификация проводится для подтверждения личности клиентов, уменьшения риска мошенничества и защиты от коррупции. AML —  меры, связанные с защитой от отмывания денег на базе анализа данных.

• Во время проверок риски оценивают по шкале риск-скор (risk-score) от zero до one hundred.
• В этой статье мы рассмотрим значение KYC для криптовалют, преимущества и ограничения процедуры.
• В качестве альтернативы остаются DEX-биржи и некоторые централизованные платформы, но работа с ними имеет определенные риски для клиента.
• В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены.
• Для прохождения верификации на бирже пользователю потребуется предоставить паспорт, водительские права или другой правительственный идентификатор.

При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию. AML использует различные алгоритмы для связи базы данных KYC и других источников информации. Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма. Трейдеры считают, что наличие верификации на бирже «убивает» главный козырь криптовалют — децентрализацию.

Борьба С Отмыванием Денег (aml)

В рамках процедуры KYC у клиентов обычно запрашивают полное имя, адрес, дату рождения, номера документов, а также дополнительные данные в зависимости от конкретной отрасли или требований. Эта информация помогает компаниям установить легитимность клиента, проверить его подлинность и идентифицировать потенциальные риски. Проверка данных клиентов позволяет организациям исключить возможность противоправной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов.

Услуги

И, как ни странно звучит, KYC и ALM укрепляет старую финансовую систему, являясь достаточно эффективным рычагом воздействия на криптоотрасль. Мало того, из-за отсутствия должного механизма верификации от глобальной платежной системы отрезаны целые страны. Существует не так много точек входа для нормативно-правовой базы KYC в общей структуре блокчейна. А торговые криптоплатформы предоставляют реальную возможность для введения правил KYC в пространство криптовалют, благодаря чему легко ввести правило обязательной верификации на бирже. Для финансовых регуляторов и правительств KYC и AML имеют решающее значение как способ для предотвращения преступлений, связанных с отмыванием денег, кражами и другими незаконными действиями.

Что Такое Kyc И Alm

Организации используют KYB для комплексной проверки и оценки деловой информации о своих клиентах или потенциальных деловых партнерах. Основные цели KYC — соблюдение нормативных требований, оценка уровня риска и предотвращение мошенничества. Зачастую пользователи также недовольны необходимостью проходить многоэтапную верификацию личности из-за длительности и сложности всех процедур. Так, в сети можно регулярно встретить жалобы недовольных клиентов на невозможность зарегистрироваться на том или ином сервисе, верифицировать аккаунт, пройти проверку. С данными недочетами и сложностями финансовые институты стараются бороться.

Для прохождения верификации на бирже пользователю aml что это потребуется предоставить паспорт, водительские права или другой правительственный идентификатор. Если вы планируете торговать на криптобирже крупными суммами, то вам могут потребоваться дополнительные документы для подтверждения источника средств. Это может быть справка о доходах, выписка из банка или другие документы, подтверждающие происхождение средств.

Например, резкое увеличение объема ввода денег с банковской карты, множественные небольшие депозиты (что может выглядеть как попытка обойти лимиты – так называемая структурация транзакций), переводы на счета в офшорных зонах и т.д. Биржи вынуждены соблюдать такую политику по негласным общемировым правилам. Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML. Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений.

Ее основные задачи — обеспечение безопасности, соблюдение законодательства и установление доверительных отношений между компаниями и их клиентами. При этом процедура прохождения KYC может различаться в зависимости от платформы, но в общем виде включает сбор и верификацию личных данных клиентов. Вся технология которая помогает компаниям завершить процесс проверки ecn счета форекс личности клиентов — это то что мы называем программным обеспечением KYC (Знай своего клиента). Это инструменты которые помогают организациям собирать проверять хранить данные пользователей эффективно быстро безопасно в соответствии с действующими правилами.

Иногда нужно документально подтвердить адрес, например скан-копией счета за оплату электричества, интернета или другие коммунальные услуги. Если в процессе мониторинга выявляются операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег или другой незаконной деятельностью, компания обязана сообщить об этом в соответствующие органы. В зависимости от юрисдикции это может быть финансовая разведка, налоговые службы или другие регулирующие органы. Основная цель AML проверки — установить личность владельца цифрового кошелька, оценить риски, связанные с его транзакционной активностью, и предотвратить незаконное использование финансовых сервисов. Уже сейчас Росфинмониторинг сотрудничает с крупными биржами и аналитическими компаниями для отслеживания подозрительных криптотранзакций. Отдельно стоит упомянуть, что пользователи часто переживают за сохранность сканов паспортов и других личных данных.

Именно здесь на помощь приходят процедуры Know Your Buyer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML). KYC (Знай своего клиента) определяется как процесс, который компании используют для проверки личности клиента. Это можно понимать как введение, то есть шаг перед началом деловых отношений между обеими сторонами. Эта мера предосторожности, как и KYC, используется на большинстве крупных криптосервисов для предотвращения отмывания денег. Отсутствие AML может привести к приобретению «грязной» валюты, потере средств и проблемам с правоохранительными органами. И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук.

Важной составляющей процесса является отказ от анонимности финансовых транзакций и борьба за их прозрачность. То есть, финансовые учреждения могут и даже обязаны отслеживать деятельность своих клиентов, выявлять подозрительные транзакции и сообщать о них в соответствующие органы. Для этого используются всевозможные инструменты, внутренние процедуры и средства контроля, например мониторинг за финансовыми операциями и фиксирование подозрительных транзакций. Процесс соблюдения требований KYC и AML представляет собой серию шагов, которые предпринимают регулируемые организации.